Instituto CoinEx｜ Aplicaciones para la gestión de activos en la blockchain: Zapper, Zerion y DeFiYield

8 min readApr 2, 2022

Durante el verano del 2020, las DeFi tuvieron un crecimiento exponencial y los proyectos más innovadores como el AMM, DEXs, préstamos, agregadores de rendimiento y liquidez, y seguros hicieron su debut en el criptomercado. Mientras tanto, aunque Ethereum viene con un ecosistema DeFi que es uno de los lideres en el mercado, otras cadenas públicas también están construyendo su propio ecosistema. Las DeFi se han convertido en un área con una competencia feroz. Las cadenas públicas más prósperas y el floreciente ecosistema de las DeFi, han traído activos más fragmentados y han hecho que las operaciones sean más complejas. Como tal, las aplicaciones para la gestión de activos de blockchain se están convirtiendo en parte fundamental de la Web3, esto les ofrece a los usuarios una puerta de enlace directa a través de la cual pueden administrar sus activos en diferentes cadenas públicas.

En términos generales, la función básica de las aplicaciones de gestión de activos, es ayudar a los usuarios a rastrear sus activos en diferentes cadenas públicas y recopilar y mostrar sus activos que están dispersos en una sola página, ofreciéndoles un fácil acceso a la información como la cantidad de tokens, el valor del token, el historial de transacciones, entre otros más. Inicialmente, el seguimiento de activos solo cubría tokens fungibles. Sin embargo, a medida que se expanden los ecosistemas de NFTs, las aplicaciones de gestión de activos también llegan a los mismos. Además del seguimiento de activos, estas aplicaciones también proporcionan puertas de enlace que están conectadas a los principales protocolos DeFi, que permiten operaciones como transacciones, inversiones, minería DeFi, entre otras más. En particular, entre las principales aplicaciones de gestión de activos se encuentran Zapper, Zerion y DeFiYield. Hoy, nuestro análisis se centrará en estos tres proyectos.

Zapper

Zapper pretende convertirse en la página de inicio de la Web3 que te ayudará a administrar todas tus carteras, desde las DeFi hasta NFTs y lo que pueda venir a continuación después de estos, esto les permitirá a los usuarios invertir en las últimas oportunidades desde un lugar conveniente. En términos de cómo se posiciona la aplicación, Zapper quiere ser un asistente de inversión para los usuarios en la Web3 que no solo proporcione información sobre los activos en diferentes cadenas en su billetera, sino que también simplifique la inversión.

El panel de control de Zapper ofrece una descripción general clara de la distribución de sus activos, con categorías en las que se incluye Portafolio, NFTs e Historial. En Portafolio, se encuentra el saldo de los activos ordenados en diferentes clases (protocolo, cadena pública y NFT) y se encuentra directamente disponible. Además, puedes personalizar la forma en que se muestra la información en Zapper. Por ejemplo, puedes pedirle a la aplicación que solo muestre activos con la cifra que elijas, ya sea de mayor a menor o viceversa. Cuando se trata de NFTs, Zapper es compatible con Ethereum NFT, y muestra sus tenencias de tokens no fungibles, y el valor estimado. Lo que es interesante es que puedes usar uno de tus NFT como fondo o banner en la página de inicio del tablero o como tu avatar de Zapper, lo que te ayuda a atraer más seguidores.

En términos de inversión, Zapper respalda los fondos de intercambio y liquidez de seis cadenas públicas compatibles con la EVM (Ethereum Vitual Machine). Para simplificar la inversión, Zapper permite a los usuarios inyectar o retirar directamente activos individuales de un grupo de liquidez a través de una sola transacción con un solo clic.

Por ejemplo, si solo tienes ETH pero deseas proporcionar liquidez para ETH-DAI en Uniswap y Curve, por lo general deberás completar dos transacciones en Uniswap:

1) Convertir la mitad de su ETH en DAI,

2) Enviar la segunda transacción para proporcionar liquidez.

Sin embargo, con Zapper, puedes inyectar activos individuales en el grupo directamente a través de una sola transacción. En este ejemplo, los contratos inteligentes de Zapper convertirán automáticamente la mitad de su tenencia de ETH en DAI y proporcionarán liquidez de una sola vez. Además, Zapper también ha introducido una función llamada Guardar que reordena la lista de activos por capitalización de mercado, los filtra por tipo de token y muestra el APY de cada activo en Aave y Compound. Con esta función, puedes seleccionar los activos que se incluirán en la lista y guardarlos con un solo clic.

Zerion

Zerion tiene como objetivo crear una aplicación que brinde a los usuarios un lugar único que les permita crear y administrar toda su cartera DeFi con operaciones sencillas. Aunque Zerion es similar a Zapper en el seguimiento de activos, esta ofrece varias funciones únicas. Para empezar, Zerion viene con una función de depósito fiat integrada respaldada por proveedores de cripto pagos, entre los que están Ramp y Moonpay, lo que significa que puedes comprar criptos con tarjetas de crédito en el sitio web de Zerion.

De esta manera, ya no tendrás que ir a un intercambio centralizado para depósitos y retiros. Además, Zerion se ha asociado con TokenTax, una plataforma de software de cripto impuestos y también una empresa de contabilidad de cripto impuestos, lo que permite a los usuarios visitar TokenTax a través de Zerion y generar informes de cripto auditoría para sus declaraciones de impuestos con un 10% de descuento. Además, también puedes exportar tus registros de transacciones en CSV en Zerion. En cuanto a los NFTs, Zerion calcula el valor de sus NFTs utilizando el precio mínimo o el precio de transacción más reciente (cambiado con flexibilidad) y admite las transferencias de NFTs.

En cuanto a la inversión, Zerion presenta ahorros, préstamos/créditos e inyección de liquidez con un solo clic (similar a la función proporcionada por Zapper). Más específicamente, la función de ahorros solo es compatible con Compound de Ethereum, mientras que la función de préstamo es compatible con Compound, Maker y Liquidity.

Lo único de Zerion es que su interfaz de inversión divide los tokens en diferentes categorías, incluidos los índices DeFi, DeFi blue chips, los protocolos NFT, Layer 2 y los tokens sociales. Después de ingresar un token específico en Zerion, puedes ver la tendencia de su precio en la última hora, día, semana, mes o año, así como los enlaces al sitio web oficial, Discord y Twitter, que es algo similar a las funciones que presenta CoinMarketCap y Coingecko. Además, Zerion también funciona con los principales protocolos DEX, lo que significa que puedes comprar o vender criptos directamente en su sitio web.

DeFiYield

DeFiYield está diseñado para ser una herramienta innovadora para administrar activos digitales. Los usuarios pueden realizar inversiones seguras en DeFi con la ayuda de expertos en auditoría. DeFiYield se diferencia de sus rivales gracias a sus características únicas, que incluyen la protección de seguridad, base de datos de auditorías y base de datos REKT.

En cuanto a la protección de seguridad, DeFiYield enumera los protocolos y tokens autorizados por su billetera, así como el nivel de riesgo correspondiente. A través del análisis de riesgo automático, la aplicación proporciona diferentes niveles de riesgo (riesgo bajo, riesgo medio y riesgo alto) para los contratos inteligentes en diferentes protocolos. Además, DeFiYield te advierte cuál de los acuerdos autorizados podría tener un rugpull o ser potencialmente peligroso. De esta manera, al tener estas consideraciones de seguridad en cuenta, podrás tomar previsiones y retirarás rápidamente tu autorización de los proyectos riesgosos, protegiendo así tus activos. Además de esto, DeFiYield está desarrollando un escáner de contratos inteligentes totalmente automatizado, altamente eficiente y preciso, que permite a cualquier persona interesada en inversiones DeFi realizar análisis completos de cualquier contrato inteligente implementado en Ethereum o Binance con solo unos pocos clics.

La función de auditoría de DeFiYield incluye la base de datos de auditorías y la base de datos REKT. La primera es una base de datos integral creada por DeFiYield que agrega informes de auditoría de más de 4600 proyectos. Estos informes provienen de expertos en seguridad de la blockchain que han cumplido con los estándares de seguridad y diligencia debida de DeFiYield. Los trabajos de DeFiYield incluyen proyectos de auditoría a pedido de la comunidad y el lanzamiento de la base de datos abierta para ayudar a los usuarios a comprender en qué proyectos se puede confiar.

DeFiYield también presentó la base de datos REKT, que cubre más de 2700 estafas, hackeos y exploits de blockchain. Desde el auge de las DeFi que comenzó en el verano del 2020, el mercado ha sido testigo del lanzamiento de muchos proyectos innovadores. Sin embargo, su seguridad a menudo no se verifica completamente. Además, muchos proyectos se bifurcaron de los principales protocolos DeFi. Se realizaron ciertos cambios de codificación sin haber entendido completamente los códigos del protocolo en cuestión, y se descuidó la seguridad de los códigos. Mientras tanto, algunos desarrolladores malintencionados ocultan sus identidades bajo el pretexto de la “descentralización” para engañar a las víctimas inexpertas con promesas de grandes ganancias. REKT Database ayuda a los usuarios a comprender mejor en qué proyectos se puede confiar y cómo evitar proyectos que son potencialmente riesgosos.

Conclusión

En el espacio de la blockchain, los datos en cadena están disponibles públicamente, lo que significa que ninguna organización centralizada puede monopolizar los datos de los usuarios. Al mismo tiempo, los emprendedores pueden crear aplicaciones que resuelvan las demandas más urgentes de todos. Habiendo comparado los proyectos en la categoría de gestión de activos, podemos decir que, aunque las aplicaciones de gestión de activos son más o menos las mismas en términos de sus funciones básicas, cada proyecto viene con visiones ligeramente diferentes e intenta optimizar diferentes funciones. Esta categoría, a diferencia de los DEX, no está monopolizada por los mejores proyectos en cuanto a liquidez, sino por quien logre satisfacer las demandas de los usuarios podrá tomar la delantera en esta carrera

Nota: el artículo anterior no puede ser tomado como consejo de inversión.

Acerca de CoinEx

Como proveedor de servicios de intercambio de criptomonedas global y profesional, CoinEx se fundó en Diciembre de 2017. Es una marca subsidiaria del Grupo ViaBTC, que posee uno de los grupos de minería de BTC más grandes, y que también es el grupo más grande de minería de BCH del mundo.

CoinEx admite el trading de contratos perpetuos, operaciones al contado, de margen y otras operaciones de derivados; y su servicio llega a usuarios globales en casi 100 países/regiones con varios idiomas disponibles, como el español, inglés, chino, coreano, persa, y más…

El Grupo ViaBTC es

CoinEx Exchange: Intercambio de criptomonedas y sus derivados.
CoinEx Smart Chain: Sistema descentralizado de cadena pública.
OneSwap: Intercambio descentralizado.
ViaBTC Capital: Plataforma de inversión que integra capital.
ViaBTC Pool: Pool de minería de múltiples criptomonedas.
ViaWallet: Billetera móvil de múltiples criptomonedas.

ViaBTC: haciendo del mundo un lugar mejor.